集團信息化之資金管理
集團管理的重點是財務管理，財務管理的核心是資金管理。提高集團資金使用效益是我國企業集團資金管理的主要目標。也是企業集團實現財務變革的重要目標。為了實現上述目標，實施信息化是重要的環境保障和有力的工具。
資金管理貫穿于企業管理全過程，缺乏資金將喪失最基本的生存權利，更談不上發展和獲利。從資金管理角度看，基于資產負債表和利潤表的事后核算會計已經不能反映企業的真實價值，更值得關注的是企業的資金管理能力。從集團管控角度看，如何改善資金結構、加強資金風險監管，給企業提供足以支撐其長遠發展的充足的、均衡的資金流是管理的關鍵；如何建立科學的集團資金管理體系，發揮集團整體資金優勢，提高整體資金使用效率，降低資金使用成本，提高資金效益，是我國大多數集團企業資金管理的目標。
為了更好的進行資金管理，集團向浙江保融科技有限公司購買了多銀行資金管理系統，目前正處于系統實施階段。通過該系統，可以實現以下管理目標：
（1）在一套系統和操作界面內管理諸多下屬成員單位在多家銀行的銀行賬戶和資金，并進行跨行資金監控、資金調撥和風險控制；
（2）實現對集團及諸多成員單位沉淀資金的科學歸集，形成集團資金池，高效實現內部資金調劑；
（3）通過資金計劃、付款業務審批等實現付款業務預算控制，加強風險防范，避免資金計劃與資金用途控制脫節；
（4）幫助集團實現資金信息整合，對整體資金運營狀況分析，提供決策依據；
（5）實現與其他業務信息系統的集成，如財務、ERP系統等，實現系統間數據共享和流程銜接，提高業務效率。
通過該資金管理平臺的搭建，可以幫助集團企業強化資金的集約化管理。提供跨銀行、跨單位、跨平臺的資金管理平臺，有效進行資金池管理，發揮資金集中優勢，提高資金使用效益，幫助領導運籌帷幄、決勝千里，全面提升企業的核心競爭力。
